Cómo Axal creó ahorros automatizados con 9% APY usando smart wallets

Axal ofrece cuentas de ahorro automatizadas en stablecoins con rendimientos de 6-10% que hacen que DeFi sea accesible para todos. Al agregar pools de lending de USDC en Morpho, Pendle y Euler, Axal diversifica los fondos de los usuarios entre estos pools y usa un rebalanceador propietario para mantener el APY alto y los fondos seguros.

Sus usuarios son nativos de crypto demasiado ocupados para gestionar sus stablecoins manualmente, además de usuarios más nuevos en crypto que buscan mejores rendimientos. Mientras que productos fintech similares como Robinhood Gold y Wealthfront ofrecen rendimientos modestos, los usuarios de Axal ganan el doble mediante exposición automatizada a DeFi, todo sin la complejidad.

El desafío de DeFi multi-protocolo

Para que Axal cumpliera su promesa de un DeFi simplificado y de alto rendimiento, enfrentaban dos barreras de infraestructura críticas que bloqueaban una adopción más amplia:

• Complejidad de contabilidad de gas: Al invertir stablecoins en múltiples protocolos, los usuarios no deberían tener que pensar en los costos de gas nativos. El patrocinio de gas tradicional con EOA no era seguro ni escalable debido a vulnerabilidades de gas sweeping y picos de red impredecibles que podían llevar a costos de transacción exageradamente altos.
• Cuellos de botella en el procesamiento secuencial: Procesar cada transacción onchain de forma secuencial no era escalable para su motor de transacciones. Esto generaba una mala UX con procesamiento de transacciones lento que los usuarios podían ver en tiempo real, lo que a menudo causaba frustración.

El impacto en los usuarios fue significativo:

• Alta fricción en el onboarding: Los usuarios enfrentaban barreras para entrar a DeFi debido a la complejidad del gas
• Mala experiencia de usuario: Las transacciones secuenciales tomaban más de un minuto con múltiples depósitos en protocolos
• Altos costos operativos: Entrar en posiciones diversificadas costaba ~$1 en comisiones de gas, lo que hacía que los depósitos pequeños fueran económicamente inviables
• Ineficiencia de capital: Los usuarios no podían acceder a oportunidades de rendimiento diversificadas debido a limitaciones técnicas

Smart wallets diseñadas para DeFi

Antes de usar Alchemy, Axal probó varios enfoques que resultaron insuficientes. Varias soluciones de bundler no podían manejar sus requisitos específicos de ERC-7702 + batching, y las soluciones de wallet 4337 creaban riesgos de dependencia de proveedor (vendor lock-in) donde los fondos de los usuarios podían quedar bloqueados si el bundler fallaba.

El equipo tenía requisitos claros: soporte nativo de ERC-7702 con infraestructura de bundling confiable, seguridad comprobada para manejar fondos de usuarios, procesamiento de transacciones en menos de un segundo con garantías de ejecución atómica, y documentación técnica completa con soporte de ingeniería receptivo.

La solución de Axal aprovecha Alchemy Smart Wallets para crear una experiencia fluida.

• Generar nuevas wallets EOA para usuarios con firma de clave por quórum
• Convertir wallets en cuentas habilitadas con ERC-7702 en el primer depósito
• Aprovechar la infraestructura de bundler para el batching de transacciones y el patrocinio de gas
• Todas las operaciones de firma aseguradas mediante su Trusted Execution Environment (TEE)
• Agrupar múltiples llamadas a contratos en transacciones atómicas confirmadas en el mismo bloque

Con los fondos de los usuarios en juego, la seguridad era primordial.

• Todas las transacciones se procesan a través de su TEE con aprobación expresa del usuario
• Auditoría completa de la aplicación por Sherlock antes del lanzamiento a producción
• La arquitectura de clave por quórum evita puntos únicos de falla

Mayores rendimientos, menores costos

La transformación ha sido drástica en todas las métricas que importan:

• Avances en rendimiento: Los depósitos a múltiples protocolos en Base ahora se completan en ~400ms (incluyendo el tiempo de ida y vuelta al firmante TEE), una mejora enorme respecto al procesamiento secuencial que tomaba más de un minuto.
• Reducción masiva de costos: Depósitos de stablecoins de 6 cifras en 4 pools cuestan apenas 1 centavo frente a ~$1 en comisiones de gas anteriores, una reducción de costos del 99% que hace que los depósitos pequeños sean económicamente viables.
• Mejoras en UX: Axal eliminó por completo la complejidad del gas. Los usuarios nunca piensan en los costos de gas nativos, eliminando una barrera importante para la adopción de DeFi.
• Rendimiento optimizado: Los depósitos atómicos multi-protocolo permiten un APY promedio del 9% mediante diversificación que antes era imposible debido a limitaciones técnicas.

Súmate a la revolución de la infraestructura DeFi

Axal demuestra cómo las smart wallets transforman operaciones DeFi complejas en experiencias simples y fáciles de usar. Al eliminar la complejidad del gas y habilitar transacciones atómicas multi-protocolo, están estableciendo el estándar para las aplicaciones DeFi de nueva generación. Puedes aprender más sobre Axal aquí y abrir una cuenta.

Su éxito muestra lo que es posible cuando se eliminan las barreras técnicas: los usuarios obtienen mayores rendimientos con mejor UX, y los desarrolladores pueden enfocarse en construir productos financieros innovadores en lugar de lidiar con la complejidad de blockchain.

Estamos aquí para ayudarte a construir aplicaciones DeFi que cualquiera pueda usar con smart wallets.

Empieza a construir hoy:

• Aprende sobre Smart Wallets
• Agenda una llamada con nuestro equipo para hablar sobre tu caso de uso