Como a Axal criou poupança automatizada com 9% APY usando smart wallets

A Axal oferece contas de poupança automatizadas em stablecoin com rendimento de 6-10%, tornando o DeFi acessível para todos. Ao agregar pools de empréstimo de USDC entre Morpho, Pendle e Euler, a Axal diversifica os fundos dos usuários entre esses pools e usa um rebalanceador proprietário para manter o APY alto e os fundos seguros.

Seus usuários são nativos do mundo cripto ocupados demais para gerenciar suas stablecoins manualmente, além de usuários mais novos no cripto em busca de retornos melhores. Enquanto produtos fintech similares como Robinhood Gold e Wealthfront oferecem rendimentos modestos, os usuários da Axal ganham o dobro através de exposição automatizada ao DeFi - tudo sem a complexidade.

O desafio do DeFi multi-protocolo

Para que a Axal cumprisse sua promessa de DeFi simplificado e de alto rendimento, eles enfrentaram duas barreiras críticas de infraestrutura que bloqueavam a adoção em larga escala:

• Complexidade na contabilidade de gas: Ao investir stablecoins em múltiplos protocolos, os usuários não deveriam precisar pensar sobre custos de gas nativo. O patrocínio tradicional de gas via EOA não era seguro nem escalável devido a vulnerabilidades de gas sweeping e picos imprevisíveis na rede que podiam levar a custos de transação astronomicamente altos.
• Gargalos de processamento sequencial: Processar cada transação onchain sequencialmente não era escalável para o mecanismo de transações deles. Isso criava uma UX ruim, com processamento lento de transações que os usuários viam em tempo real, frequentemente gerando frustração.

O impacto nos usuários foi significativo:

• Onboarding com alta fricção: Usuários enfrentavam barreiras para entrar no DeFi devido à complexidade do gas
• Experiência de usuário ruim: Transações sequenciais levavam mais de um minuto com depósitos em múltiplos protocolos
• Altos custos operacionais: Entrar em posições diversificadas custava ~$1 em taxas de gas, tornando depósitos pequenos economicamente inviáveis
• Ineficiência de capital: Usuários não conseguiam acessar oportunidades de rendimento diversificado devido a limitações técnicas

Smart wallets construídas para DeFi

Antes de usar a Alchemy, a Axal tentou várias abordagens que não foram suficientes. Diversas soluções de bundler não conseguiam lidar com seus requisitos específicos de ERC-7702 + batching, e soluções de wallet 4337 criavam riscos de dependência de fornecedor (vendor lock-in), nos quais os fundos dos usuários poderiam ficar travados caso o bundler saísse do ar.

A equipe tinha requisitos claros: suporte nativo a ERC-7702 com infraestrutura de bundling confiável, segurança comprovada para lidar com fundos de usuários, processamento de transações em menos de um segundo com garantias de execução atômica, e documentação técnica abrangente com suporte de engenharia responsivo.

A solução da Axal utiliza Alchemy Smart Wallets para criar uma experiência fluida.

• Gerar novas carteiras EOA para usuários com assinatura por chave de quórum
• Converter carteiras em contas habilitadas para ERC-7702 no primeiro depósito
• Utilizar a infraestrutura de bundler para batching de transações e patrocínio de gas
• Todas as operações de assinatura protegidas através do Trusted Execution Environment (TEE) deles
• Agrupar múltiplas chamadas de contrato em transações atômicas confirmadas no mesmo bloco

Com fundos de usuários, a segurança era fundamental.

• Todas as transações são processadas através do TEE deles com aprovação expressa do usuário
• Auditoria completa da aplicação pela Sherlock antes do lançamento em produção
• Arquitetura de chave de quórum previne pontos únicos de falha

Rendimentos maiores, custos menores

A transformação foi dramática em todas as métricas relevantes:

• Avanços de desempenho: Depósitos em múltiplos protocolos na Base agora são concluídos em ~400ms (incluindo o tempo de ida e volta até o TEE signer) - uma melhoria massiva em relação ao processamento sequencial, que levava mais de um minuto.
• Redução massiva de custos: Depósitos de stablecoin de 6 dígitos em 4 pools custam apenas 1 centavo, contra ~$1 nas taxas de gas anteriores - uma redução de 99% nos custos que torna depósitos pequenos economicamente viáveis.
• Vitórias de UX: A Axal eliminou completamente a complexidade do gas. Os usuários nunca precisam pensar sobre custos de gas nativo, removendo uma grande barreira à adoção do DeFi.
• Rendimento otimizado: Depósitos atômicos multi-protocolo possibilitam um APY médio de 9% através de diversificação que antes era impossível devido a restrições técnicas.

Junte-se à revolução da infraestrutura DeFi

A Axal demonstra como smart wallets transformam operações DeFi complexas em experiências simples e amigáveis para o usuário. Ao eliminar a complexidade do gas e permitir transações atômicas multi-protocolo, eles estão estabelecendo o padrão para aplicações DeFi de próxima geração. Você pode saber mais sobre a Axal aqui e abrir uma conta.

O sucesso deles mostra o que é possível quando as barreiras técnicas são removidas - os usuários obtêm rendimentos mais altos com melhor UX, e os desenvolvedores podem focar em construir produtos financeiros inovadores em vez de lidar com a complexidade do blockchain.

Estamos aqui para ajudar você a construir aplicações DeFi que qualquer pessoa possa usar com smart wallets.

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