Como a Aave opera o maior protocolo de lending em DeFi em mais de 20 chains com a Alchemy

Um protocolo de empréstimos nunca fecha. Posições se movem, preços se movem, e os usuários acompanham seus health factors a qualquer hora do dia, decidindo quando fornecer, pegar emprestado, pagar ou sacar. Se os dados por trás dessa visão ficarem desatualizados, mesmo que por um instante, um usuário pode perder a imagem precisa do seu dinheiro exatamente no momento em que isso mais importa. Aave é o maior protocolo de crédito onchain em finanças descentralizadas, e roda seu tráfego na Alchemy desde 2021.

Produtos usados: Node RPC API, Wallet APIs, Gasless Transactions, Prices API, Transfers API e Portfolio API.

$3 trilhões movimentados, um protocolo, mais de 20 chains

Aave é uma rede global para empréstimos, tomada de crédito e poupança. As pessoas depositam cripto ou stablecoins para ganhar juros, ou usam o que depositaram como colateral para pegar empréstimos instantaneamente. Tudo isso roda em smart contracts que qualquer pessoa pode inspecionar, aberto a qualquer hora, sem banco e sem burocracia. A Aave também emite a GHO, sua própria stablecoin, lastreada por mais colateral do que o valor que coloca em circulação.

A escala é difícil de exagerar: $3 trilhões em depósitos acumulados e $1 trilhão em empréstimos acumulados desde o lançamento. Em março de 2026, a Aave lançou sua maior atualização até hoje, a V4, na Ethereum. Todos os depósitos em uma rede ficam em um cofre compartilhado chamado Liquidity Hub, e mercados individuais, chamados Spokes, tomam emprestado desse pool compartilhado enquanto cada um define suas próprias regras sobre o que conta como colateral e quanto pode ser emprestado. Agora vários mercados podem recorrer ao mesmo pool profundo, então o dinheiro é usado de forma mais eficiente e a Aave pode criar um novo mercado especializado sem precisar começar sua liquidez do zero. A V4 foi lançada com três desses hubs, cada um ajustado para um apetite diferente:

• Core, o principal ambiente de uso geral, que detém a maior parte dos ativos
• Prime, uma opção conservadora para quem quer manter colateral blue-chip como ETH e BTC sem emprestá-lo
• Plus, construído para atividade de stablecoin com estratégias intensas, dentro de seus próprios limites

A V4 ultrapassou $275M em depósitos em menos de quatro meses, tudo durante um lançamento deliberadamente cauteloso e focado em segurança. A Aave Labs também constrói produtos que as pessoas usam diretamente, incluindo o Aave Pro, o app web para a V4, e o Aave App, um app de poupança para celular.

Qualquer pessoa com uma carteira compatível pode usar a Aave, desde usuários individuais de cripto até DAOs, fundos, fintechs e um número crescente de instituições regulamentadas. Todos eles querem as mesmas coisas: bastante dinheiro disponível para empréstimo, risco gerenciado com cuidado e às claras, e infraestrutura que simplesmente funciona. Como a Aave nunca fecha, as pessoas estão conferindo suas posições, movimentando dinheiro e tendo empréstimos liquidados a qualquer hora do dia. Isso significa que cada camada por baixo, até a conexão bruta com cada blockchain, precisa ser precisa, ao vivo e confiável em cada rede em que a Aave roda.

A precisão dos dados é crítica quando se trata de dinheiro

A Aave roda em mais de 20 redes, incluindo Ethereum, Base, Arbitrum, Optimism e outras. A interface da Aave, a Aave API, os pipelines de indexação, o Aave App e o Aave Pro dependem de altos volumes de dados RPC de baixa latência e historicamente completos.

A carga também é irregular. Lançamentos de produtos, backfills de indexadores, dias recordes de depósitos e atualizações de rede podem elevar o tráfego bem além da linha de base. Hospedar nós de arquivo por conta própria em mais de 20 redes, cada uma com suas próprias particularidades de cliente e cronograma de atualização, consumiria tempo de engenharia que a equipe precisa para o próprio protocolo.

A qualidade do RPC afeta diretamente o usuário em um protocolo de empréstimos. Se os dados ficam desatualizados ou um endpoint se degrada, os usuários perdem a visão precisa de suas posições e health factors, e podem perder a janela para fornecer ou pagar. Qualquer solução precisava entregar confiabilidade de nível exchange em cada chain, em qualquer nível de tráfego, a qualquer hora.

Um único parceiro confiável para o protocolo e para o produto de consumo

A Alchemy processa o tráfego de dados da Aave em mais de 100 apps, em cada rede para a qual a Aave se expandiu. Mas a Aave é, na prática, dois produtos com funções diferentes: o protocolo, onde os dados precisam ser precisos e estar sempre disponíveis, e um app de consumo, onde a cripto precisa desaparecer para o usuário. A Alchemy está presente em ambos.

Mantendo o protocolo sempre ativo

No lado do protocolo, a Alchemy carrega o tráfego de dados por trás da interface, da API e dos pipelines de indexação, abrangendo as instâncias de API da V3 e da V4.

A espinha dorsal são as Node RPC APIs da Alchemy em mais de 20 redes, com WebSockets para atualizações ao vivo, e as Prices, Transfers, e Portfolio and Token Balances APIs alimentando os dados que a interface e os indexadores leem.

A Alchemy sempre se manteve um passo à frente. Antes da Aave API entrar no ar, a Alchemy entrou em contato primeiro para confirmar as expectativas de throughput e elevou os limites com antecedência, de modo que o lançamento já tinha margem antes de precisar dela. E quando a Alchemy construiu o Cortex, seu motor inteligente de blockchain, a Aave esteve entre as primeiras equipes nele, migrando 83% do seu tráfego em um mês. A Aave agora roda de 3 a 5 vezes mais rápido, com o Cortex fazendo o trabalho pesado para a indexação e os backfills da Aave.

Fazendo a cripto desaparecer para os usuários

O Aave App tem um padrão diferente do de uma interface de protocolo. Ele precisa parecer tão simples quanto qualquer app de fintech, o que significa que a mecânica da cripto fica em segundo plano.

Por isso o Aave App roda nas Wallet APIs da Alchemy, usando infraestrutura sofisticada de carteira programável e de transações para abstrair taxas de gas e complexidade. Essa foi uma escolha deliberada para manter os usuários no controle. Como a carteira pode conter sua própria lógica, a Aave consegue tirar a mecânica das mãos do usuário, movimentando fundos e cobrindo o gas, enquanto as garantias de segurança continuam sendo aplicadas no nível da conta. Para a pessoa usando o app, parece uma experiência fluida e sem gas, e cada ação ainda corresponde a uma decisão que ela tomou.

Cada marco, concluído sem contratempos

A Alchemy escalou junto com a Aave em cada marco importante, enquanto a equipe da Aave se manteve focada no desenvolvimento. Em março de 2026, a Aave lançou a V4, a iteração mais recente do protocolo, que ultrapassou $275M em depósitos em menos de quatro meses. A Aave V3 se expandiu para novas redes como a MegaETH, onde o mercado da Aave atingiu $1B em depósitos poucas semanas após o lançamento. O lançamento da Aave API produziu picos de tráfego acima de 2M de compute units por segundo (~70 mil req/s), e a Alchemy absorveu tudo sem incidentes. A migração para o Cortex reduziu a latência de 3 a 5 vezes, e uma única plataforma empresarial agora alimenta mais de 100 apps em todo o ecossistema da Aave.

A Aave construiu sobre a Alchemy por três razões:

• Cobertura e completude em cada chain. Um único provedor em mais de 20 redes, com a profundidade de arquivo e a completude histórica que um protocolo de empréstimos precisa, de modo que a interface, a API e os indexadores leem os mesmos dados confiáveis. Além disso, o suporte proativo a novas chains significa que os usuários da Aave podem chegar a novos ecossistemas no dia 1, sem a Aave precisar pedir.
• Confiabilidade em qualquer escala. Em dias tranquilos e em dias voláteis, quando os picos podem chegar a dezenas de milhares de requisições por segundo, a Alchemy mantém as cargas de trabalho de empréstimos da Aave rápidas e precisas, de modo que os usuários sempre veem a verdade sobre suas posições.
• Infraestrutura que se mantém à frente. Ao longo de anos construindo juntas, a Alchemy continuou inovando em performance e deu à Aave acesso antecipado ao que vem a seguir, do Cortex ainda em fase inicial à infraestrutura de carteira programável e de transações. Quando a Aave precisa de algo, a Alchemy entrega em semanas, às vezes contribuindo com a correção diretamente para o Geth, o software que roda a maior parte da Ethereum, de modo que todo o ecossistema se beneficia.

Construa sobre a infraestrutura em que a Aave confia

A próxima fase da Aave é escala em todas as direções. A Aave Labs está lançando mercados especializados, chamados Spokes, na arquitetura Hub and Spoke da V4, e transformando o Aave App em uma experiência DeFi de consumo mainstream. A Aave Horizon, o maior mercado de empréstimos de RWA para ativos regulamentados e permissionados, migra para a V4 em 2026, desbloqueando um conjunto mais amplo de tipos de colateral institucional.

A Aave mostra o que é preciso para rodar o maior protocolo de empréstimos em DeFi em mais de 20 redes: dados RPC de nível exchange que permanecem precisos e confiáveis a qualquer hora e em qualquer nível de tráfego.

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