Aave 如何借助 Alchemy 在 20+ 条链上运行 DeFi 中最大的借贷协议

借贷协议从不打烊。仓位在变动，价格在变动，用户每时每刻都在关注自己的健康因子，决定何时存入、借出、偿还或提取资金。哪怕数据背后的这份视图只是短暂失真，用户就可能在最关键的时刻，无法准确掌握自己资金的状况。Aave 是去中心化金融领域规模最大的链上信贷协议，自 2021 年起就一直在 Alchemy 上运行其流量。

$3T+

Deposits processed since inception

100+

Apps on Alchemy

20+

Networks covered

使用的产品： Node RPC API、Wallet APIs、Gasless Transactions、Prices API、Transfers API 以及 Portfolio API。

3 万亿美元资金流动，一个协议，覆盖 20 多条链

Aave 是一个面向借贷与储蓄的全球网络。用户存入加密货币或稳定币以赚取利息，或将存入的资产作为抵押品即时借款。这一切都运行在任何人都可以检查的智能合约上，全天候开放，没有银行，也没有纸面文书。Aave 还发行自己的稳定币 GHO，其抵押品价值高于流通中的发行量。

其规模之大难以言喻：自上线以来，累计存款达 3 万亿美元，累计借款达 1 万亿美元。2026 年 3 月，Aave 推出了迄今为止最大的升级——在 Ethereum 上的 V4。某个网络上的所有存款都汇聚在一个名为 Liquidity Hub 的共享金库中，各个独立市场（称为 Spoke）从这个共享资金池中借款，同时各自设定自己的规则，决定什么可以作为抵押品，以及可以借多少。如今多个市场可以从同一个深度资金池中取用资金，资金使用效率更高，Aave 也可以无需从零积累流动性就能推出新的专业化市场。V4 上线时开放了三个 Hub，每个都针对不同的风险偏好进行了调优：

Core，持有资产最多的主要通用市场
Prime，面向希望持有 ETH、BTC 等蓝筹抵押品而不将其借出的用户的保守型选项
Plus，专为受限额度约束、以策略为主的稳定币活动而打造

在为期四个月、刻意采取谨慎、安全优先的推广过程中，V4 存款规模突破了 2.75 亿美元。Aave Labs 还构建了用户直接使用的产品，包括 Aave Pro（V4 的网页应用）和 Aave App（一款移动端储蓄应用）。

任何拥有兼容钱包的人都可以使用 Aave，从个人加密货币用户到 DAO、基金、金融科技公司，以及数量不断增长的受监管机构。他们的诉求是一致的：有充裕的资金可供借贷，风险得到审慎且公开透明的管理，以及可靠好用的基础设施。由于 Aave 从不打烊，用户全天候都在查看自己的仓位、转入转出资金、结算贷款。这意味着底层的每一层基础设施，一直到与每条区块链的原始连接，在 Aave 运行的每一个网络上都必须做到准确、实时、可靠。

数据准确性对资金而言至关重要

Aave 运行在超过 20 条网络上，包括 Ethereum、Base、Arbitrum、Optimism 等。Aave 的界面、Aave API、索引管道、Aave App 和 Aave Pro 都依赖大量低延迟、历史数据完整的 RPC 数据。

负载还具有突发性。产品发布、索引器回填、创纪录的存款高峰日以及网络升级，都可能将流量推高到远超基准水平。在超过 20 条网络上自行托管归档节点，每条网络又各有其客户端特性和升级节奏，这会消耗团队本应用于协议本身的工程精力。

对于借贷协议来说，RPC 质量直接面向用户。如果数据失真或端点性能下降，用户就无法准确掌握自己的仓位和健康因子，可能因此错过补充抵押或偿还贷款的时机。任何解决方案都必须在每条链上、任何流量水平下、任何时刻都提供交易所级别的可靠性。

一个可靠的合作伙伴，同时支撑协议与消费级产品

Alchemy 为 Aave 在其已扩展到的每一条网络上的 100 多个应用承载数据流量。但 Aave 实际上是两款产品，承担着两种不同的职责：一是协议本身，数据必须准确且始终在线；二是消费级应用，加密货币的存在感必须对用户隐形。Alchemy 同时支撑着这两者。

让协议始终在线

在协议这一侧，Alchemy 承载着界面、API 和索引管道背后的数据流量，覆盖 V3 和 V4 两套 API 实例。

其支撑基础是 Alchemy 在 20 多条网络上提供的 Node RPC API，配合用于实时更新的 WebSocket，以及 Prices、Transfers 和 Portfolio and Token Balances API，为界面和索引器提供所需数据。

Alchemy 始终提前一步。在 Aave API 上线之前，Alchemy 主动联系确认吞吐量预期，并提前提高了限额，使上线时就已预留出充足余量。当 Alchemy 打造其智能区块链引擎 Cortex 时，Aave 是最早接入的团队之一，一个月内就迁移了 83% 的流量。如今借助 Cortex 承担 Aave 索引和回填的繁重工作，Aave 的运行速度提升了 3 到 5 倍。

让加密货币对用户隐形

Aave App 的标准与协议界面不同。它必须像任何金融科技应用一样简单易用，这意味着加密货币的底层机制必须隐于幕后。

因此 Aave App 运行在 Alchemy 的 Wallet APIs 之上，借助精密的可编程钱包与交易基础设施，将 gas 费用和复杂性抽象隐藏起来。这是一个关于让用户始终掌控主动权的刻意选择。由于钱包本身可以承载逻辑，Aave 能够替用户处理底层机制，完成资金转移并代付 gas，而安全保障仍在账户层面得到强制执行。对使用该应用的人来说，体验是无缝且无需支付 gas 的，而每一步操作仍然对应着他们自己做出的决定。

每一个里程碑，都顺利达成

Alchemy 在 Aave 的每一个重大里程碑中都与其同步扩展，使 Aave 的团队得以专注于开发工作。2026 年 3 月，Aave 推出了最新的协议迭代版本 V4，不到四个月存款便突破 2.75 亿美元。Aave V3 扩展到了 MegaETH 等新网络，Aave 在该网络上的市场在上线数周内存款就突破了 10 亿美元。Aave API 上线时产生的流量峰值超过每秒 200 万计算单元（约合每秒 7 万次请求），Alchemy 全部平稳承接，没有出现任何问题。迁移到 Cortex 使延迟降低了 3 到 5 倍，如今单一企业级平台支撑着 Aave 生态系统中 100 多个应用。

Aave 选择在 Alchemy 上构建，原因有三：

每条链上的覆盖度与完整性。 一个供应商覆盖 20 多条网络，具备借贷协议所需的归档深度和历史数据完整性，使界面、API 和索引器都能读取到同一份可靠数据。此外，主动提供的新链支持意味着 Aave 的用户无需 Aave 提出请求，就能在新生态上线首日即触达。
任何规模下的可靠性。 无论是平静的日子还是波动剧烈、流量骤增至每秒数万次请求的时刻，Alchemy 都能让 Aave 的借贷工作负载保持快速准确，让用户始终能够看到自己仓位的真实情况。
始终领先一步的基础设施。 多年的合作过程中，Alchemy 持续在性能上进行创新，并让 Aave 优先获得下一代能力，从早期的 Cortex 到可编程钱包与交易基础设施。当 Aave 有需求时，Alchemy 能在数周内交付，有时甚至将修复方案直接贡献给运行着大部分 Ethereum 的软件 Geth 的上游，让整个生态系统都能受益。

在 Aave 信赖的基础设施之上构建

Aave 的下一阶段是在各个方向上实现规模扩张。Aave Labs 正在 V4 的 Hub and Spoke 架构下推出一系列专业化市场（Spoke），并将 Aave App 打造成主流消费级 DeFi 体验。作为面向受监管和许可资产的最大 RWA 借贷市场，Aave Horizon 将于 2026 年迁移至 V4，解锁更广泛的机构级抵押品类型。

Aave 展示了在 20 多条网络上运行 DeFi 领域规模最大的借贷协议需要具备什么：在任何时刻、任何流量水平下都保持准确可靠的交易所级 RPC 数据。

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