Aave 如何透過 Alchemy 在 20+ 條鏈上營運 DeFi 最大的借貸協議

借貸協議從不打烊。部位隨時變動，價格隨時變動，使用者在一天的任何時刻都在關注自己的健康係數，決定何時要存入、借出、償還或提領。只要背後的資料出現片刻延遲，使用者就可能在最關鍵的時刻失去對自己資產的準確掌握。Aave 是去中心化金融中規模最大的鏈上信貸協議，自 2021 年起就在 Alchemy 上運行其流量。

$3T+

Deposits processed since inception

100+

Apps on Alchemy

20+

Networks covered

使用的產品： Node RPC API、Wallet APIs、Gasless Transactions、Prices API、Transfers API，以及 Portfolio API。

3 兆美元的資金流動，一個協議，20 多條鏈

Aave 是一個全球性的借貸與儲蓄網路。使用者可以存入加密貨幣或穩定幣以賺取利息，也可以用存入的資產作為抵押品即時借款。這一切都運行在任何人都能檢視的智慧合約上，全天候開放，不需要銀行，也不需要任何書面文件。Aave 同時發行自有穩定幣 GHO，其抵押品價值高於流通在外的發行量。

這個規模之大難以言喻：自上線以來累計存款達 3 兆美元，累計借款達 1 兆美元。2026 年 3 月，Aave 推出了迄今為止最大的升級——在 Ethereum 上的 V4。某個網路上的所有存款都存放在一個稱為 Liquidity Hub 的共享金庫中，而個別市場（稱為 Spoke）從這個共享資金池借款，同時各自設定可作為抵押品的資產種類以及可借出的額度。如今，多個市場可以從同一個深度資金池中取用資金，使資金運用更有效率，Aave 也能在不需要從零建立流動性的情況下，推出新的專門市場。V4 推出時就設有三個這樣的 Hub，各自針對不同的風險偏好調整：

Core，持有資產最多的主要通用場域
Prime，提供保守選項，讓使用者能持有 ETH、BTC 等藍籌抵押品而不出借
Plus，專為高策略性穩定幣活動打造，並設有獨立限額

V4 在不到四個月的時間內，存款就突破 2.75 億美元，而這一切都是在刻意謹慎、以安全為優先的推出過程中達成的。Aave Labs 也打造使用者直接使用的產品，包括 V4 的網頁應用 Aave Pro，以及行動儲蓄應用 Aave App。

任何擁有相容錢包的人都能使用 Aave，從個人加密貨幣使用者到 DAO、基金、金融科技公司，乃至越來越多受監管的機構。他們所追求的目標一致：充足的可借資金、謹慎且公開透明的風險管理，以及真正穩定運作的基礎設施。由於 Aave 從不打烊，使用者一天 24 小時都在檢視自己的部位、轉入轉出資金，並進行貸款結算。這意味著底層的每一層——一路到與每條區塊鏈的原始連線——在 Aave 運行的每個網路上都必須準確、即時且可靠。

資料準確性對金錢而言至關重要

Aave 運行在超過 20 條網路上，包括 Ethereum、Base、Arbitrum、Optimism 等等。Aave 的介面、Aave API、索引管線、Aave App 以及 Aave Pro，全都仰賴大量低延遲、歷史資料完整的 RPC 資料。

流量負載也常常突發暴增。產品發布、索引器回填、創紀錄的存款日，以及網路升級，都可能讓流量遠超過平常水準。若要在超過 20 條網路上自行架設歸檔節點，每條網路都有各自的用戶端特性與升級排程，這將耗費團隊本該投入協議開發的大量工程時間。

對借貸協議來說，RPC 品質直接影響使用者體驗。一旦資料過時或端點效能下降，使用者就會失去對自身部位與健康係數的準確掌握，可能因此錯過補倉或還款的時機。任何解決方案都必須在每條鏈、任何流量等級、任何時刻，都提供交易所等級的可靠性。

協議與消費者產品，都仰賴同一個可靠夥伴

Alchemy 為 Aave 超過 100 個應用提供資料流量支援，涵蓋 Aave 所擴展的每一條網路。但 Aave 其實是兩個不同的產品，承擔著兩種不同的任務：協議本身需要資料準確且全天候運作，而消費者應用則需要讓使用者感受不到背後的加密機制。Alchemy 同時支撐著這兩者。

讓協議全天候運作

在協議端，Alchemy 承載介面、API 與索引管線背後的資料流量，涵蓋 V3 與 V4 的 API 實例。

核心支柱是 Alchemy 跨越超過 20 條網路的 Node RPC APIs，搭配用於即時更新的 WebSocket，以及 Prices、Transfers、Portfolio and Token Balances APIs，為介面與索引器提供所需資料。

Alchemy 始終走在前面一步。在 Aave API 正式上線前，Alchemy 就主動聯繫確認吞吐量需求，並提前提高限額，讓上線時就已有足夠餘裕。而當 Alchemy 打造出其智慧區塊鏈引擎 Cortex 時，Aave 是最早採用的團隊之一，一個月內就將 83% 的流量遷移過去。如今，在 Cortex 承擔 Aave 索引與回填的繁重運算下，Aave 的運行速度提升了 3 到 5 倍。

讓使用者感受不到加密機制

Aave App 的標準與協議介面不同。它必須像任何金融科技應用一樣簡單易用，這意味著加密機制必須隱於幕後。

因此 Aave App 運行在 Alchemy 的 Wallet APIs 之上，運用精密的可程式化錢包與交易基礎設施，將 gas 費用與複雜性抽象化。這是一項經過深思熟慮的選擇，為的是讓使用者維持掌控權。由於錢包本身能內建邏輯，Aave 可以將機制上的繁瑣交給系統處理，包括移轉資金與支付 gas，同時安全保證仍在帳戶層級獲得落實。對使用應用的人來說，體驗起來就像是無縫、無需 gas 的操作，而每一個動作仍然對應著他們所做的決定。

每一個里程碑，都順利完成

在 Aave 團隊專注於開發的同時，Alchemy 與其一同經歷了每一個重要里程碑的擴展。2026 年 3 月，Aave 推出了最新版本的協議 V4，不到四個月存款就突破 2.75 億美元。Aave V3 擴展到 MegaETH 等新網路，其市場在上線後數週內存款就突破 10 億美元。Aave API 上線後產生的流量尖峰超過每秒 200 萬運算單位（約 7 萬次請求／秒），Alchemy 全數吸收，未出任何差錯。遷移到 Cortex 讓延遲降低了 3 到 5 倍，如今單一企業級平台支撐著 Aave 生態系中超過 100 個應用。

Aave 選擇在 Alchemy 上建構，有三個理由：

每條鏈上都具備完整涵蓋範圍。 一個供應商橫跨超過 20 條網路，具備借貸協議所需的歸檔深度與歷史資料完整性，讓介面、API 與索引器讀取到的都是同一份可靠資料。此外，主動支援新鏈，意味著 Aave 的使用者能在第一天就進入新生態系，無需 Aave 主動要求。
任何規模下都可靠。 無論平靜的日子還是劇烈波動的日子，即便流量尖峰可能飆升至每秒數萬次請求，Alchemy 都能讓 Aave 的借貸工作負載維持快速且準確，使使用者隨時都能看到自己部位的真實狀況。
持續領先的基礎設施。 多年的合作中，Alchemy 持續在效能上創新，並讓 Aave 優先取得最新技術，從早期的 Cortex，到可程式化錢包與交易基礎設施皆是如此。當 Aave 有需求時，Alchemy 能在數週內交付，有時甚至將修正貢獻回 Geth 的上游——這套驅動著 Ethereum 大部分網路的軟體——讓整個生態系都能受惠。

在 Aave 所信賴的基礎設施上建構

Aave 的下一階段，是朝各個方向擴展規模。Aave Labs 正在 V4 的 Hub and Spoke 架構下陸續推出稱為 Spoke 的專門市場，並將 Aave App 打造成主流的消費級 DeFi 體驗。Aave Horizon 作為針對受監管與許可資產規模最大的 RWA 借貸市場，將於 2026 年遷移至 V4，進一步開放更廣泛的機構抵押品類型。

Aave 展現了要在超過 20 條網路上運行 DeFi 規模最大的借貸協議，需要什麼樣的條件：無論在任何時刻、任何流量等級下，都能維持準確且可靠的交易所等級 RPC 資料。

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